Finscale
#69 -Charles Egly (Younited Credit) - Tout savoir sur le 'Credit as a Service' et le 'Credit as a Payment'
Description de l'épisode
Tout savoir sur le crédit conso tant en B2C que B2B, c’est le programme de cette semaine. Charles nous donne un maximum de détails sur les différences fondamentales entre le crédit à la consommation, le crédit immobilier, le découvert, et nous revenons sur les notions de 'Buy Now Pay Later', ou encore de 'Revolving'. Vous allez découvrir comment en 10 ans, la scale-up française s’est plateformisée grâce à son internationalisation, permettant ainsi d’étendre son offre au B2B que ce soit aux PME ou aux établissements financiers. Ce déploiement de nouveaux modules permet aujourd’hui à Younited Credit de nouer des partenariats de 'Credit as a Service' ou 'Credit as a Payment'. Avec la mise en place de Fonds Commun de Titrisation (FCT), Younited Credit collecte de l'argent auprès d'investisseurs professionnels (entreprises, assureurs, fondations, caisses de retraite). Les fonds récoltés servent ensuite à octroyer des crédits à la consommation aux emprunteurs. Nous revenons sur les différents agréments nécessaires à Younited Credit afin d’octroyer des crédits d’une part et rémunérer des prêteurs de l’autre. Ainsi, dès son lancement, Younited Credit est agréée en France en tant qu'Établissement de Crédit et Prestataire de Services d’Investissement par l’ACPR et l’AMF. Charles nous explique comment la société est devenue un acteur européen incontournable du crédit à la consommation avec 2,7 milliards d’EUR de prêts et versements souscrits. Nous finissons avec un éclairage sur le dernier tour de table annoncé avec Goldman Sachs et Bridgepoint et le mécénat de compétence que Younited Credit a déployé en 2017 avec l’ADIE.